Банки по-прежнему должны и не мало

Отечественные предприятия и банки за первый квартал этого года немного снизили объем внешнего долга.

Согласно данным ЦБ, опубликованным накануне, совокупная задолженность банков и предприятий перед кредиторами уменьшилась на 30 млрд. долларов. Первым помогла девальвация, а вторым – осложнения при взыскании долгов. Однако, как предупреждают эксперты, осенью, когда настанет время для очередных платежей, у организации могут столкнуться с реальными проблемами. В этом случае не поможет даже дорогая нефть.

В недавнем докладе ЦБ сказано, что внешний долг отечественных резидентов за первый квартал уменьшилась до 450,8 млрд. долларов (на 6,8%). Органы государственного управления должны 27,6 млрд. Однако долги на общую картину это практически не влияют.

Как утверждают специалисты, банкам погасить долги помогла девальвация. Тем не менее, несмотря на снижение, внешние долги отечественных банков, как и компаний, остаются по-прежнему огромными. Суммарно они составляют 420,7 млрд. долларов. Из них 56,1 млрд. по краткосрочным обязательствам. Вернуть их необходимо в течение года. Как опасаются специалисты, с этим могут возникнуть проблемы.

С одной стороны, у банков достаточно средств, накопленных за счет государственной помощи. Однако с другой, за счет роста объемов невозврата, включая реальный сектор, у них доходы падают. Осенью, когда наступит время выплаты краткосрочных внешних платежей, ожидается очередной скачок невозвратов корпоративных кредитов. На сегодняшний день должники рассчитывают на высокую стоимость нефти. По их мнению, нефтяные доходы смогут поддержать компании и расплатиться как по внешним долгам, так и с российскими банками. Однако не факт, что эти деньги пойдут в иные сектора. Кризис уже менял подобные конфигурации и не раз.

Газпромбанк потерял из-за валютных операций 97 млрд руб.

В первом квартале прибыль Газпромбанка по МСФО составила 16,6 млрд руб. Последние 2 года отчетность по МСФО банк публиковал не чаще одного раза в полгода, однако на сей раз обнародовал итоги по трем месяцам вместе с результатами за прошлый год. Согласно этим итогам был зафиксирован рекордный убыток в 68,2 млрд руб.

Эта цифра могла быть и больше, если бы не непрофильные направления бизнеса с их доходами: 12 млрд руб. от нефтехимического и шинного бизнеса, 7,4 млрд от медиаподразделения.

Причина столько масштабных убытков Газпромбанка заключается в потерях по срочным контрактам в валюте, которые составили 96,9 млрд руб., из них 75,8 млрд. — это снижения котировок ценных бумаг и отрицательная их переоценка в связи с девальвацией рубля.

Все риски были захеджированы банком, однако возник учетный убыток по МСФО в 33 млрд руб. в силу специфики отражения в отчетности необходимых для этого срочных и текущих сделок. Как уверяют в Газпромбанке, в последующем он получит на эту сумму дополнительную прибыль.

Пока в первом квартале на операциях с валютой банк заработал 8,1 млрд руб, а на кредитах - 14,6 млрд руб. За год Газпромбанку удалось удвоить активы до 1,9 трлн руб. Из них 1,5 трлн руб. приходилось на банковскую составляющую группы. Свыше трети данной суммы (519,4 млрд руб.) было сформировано за счет средств, которые были привлечены от ЦБ.

К апрелю этот показатель увеличился до 579,5 млрд руб. Помощь оказал и Внешэкономбанк, поручившийся за Газпромбанк по ссуде на 162 млрд руб.
Примерно 162,9 млрд руб. в банке на счетах держал «Газпром», что составляет 22% всех привлеченных от клиентов средств. «Газпрому» банк ссудил 38,2 млрд руб.. Из них 8,5 млрд руб. вложил в ценные бумаги: 1 млрд — в облигации и 7,5 млрд — в акции.

Источники: Новые известия, Ведомости