Нелегальные денежные средства все в больших объемах стали средством кредитования честного бизнеса РФ. Официальные банковские кредиты, соответственно, используются все реже.

В начале 2009 года официально зарегистрировано более 4 тысяч нелегальных операций, связанных с «отмыванием денег». Почти половина этих операций была произведена в кредитной сфере. 30% операций пришлись на потребительский сектор.

ЦБ России с связи с развивающейся тенденцией решил провести проверку банковской системы в середине 2009 года. Более 30 процентов банков оказались под подозрением в нелегальных операциях с денежными средствами. Все они могут быть лишены лицензий.

ЦБ РФ ежегодно за последние годы лишал лицензий 30 банков. В период кризиса лишение лицензий связано с неплатежеспособностью банков.